Közeleg a személyi jövedelemadó bevallásának határideje: 2025. május 20-ig kell benyújtani a dokumentumokat a NAV felé. Azok, akik rendelkeznek nyugdíjmegtakarítással vagy egészségpénztári tagsággal, akár 280 ezer forint adójóváírást is visszaigényelhetnek – feltéve, hogy ezt jelzik a bevallásukban.
Az adójóváírás mértéke a megtakarítások után befizetett összegek 20 százaléka, évente. A visszaigényelhető összeg felső határa a következőképpen alakul:
• Önkéntes nyugdíjpénztárnál, egészség- és önsegélyező pénztárral együtt: legfeljebb 150 ezer forint
• Nyugdíjbiztosítás esetén: 130 ezer forint
• Nyugdíj-előtakarékossági számlánál: 100 ezer forint
• Több megtakarítás kombinálása esetén: akár 280 ezer forint
A GRANTIS szakértői kiemelik, hogy a NAV eSZJA-felületén idén is elérhető az adóbevallás-tervezet, de csak azok férhetnek hozzá, akik már regisztráltak Ügyfélkapu+-ra vagy a Digitális Állampolgárság Programba (DÁP). A bevallás kitöltéséhez szükség van a pénzintézetek által korábban kiküldött igazolásokra, valamint az érintett szolgáltatók pontos adatainak (adószám, bankszámlaszám) ismeretére.
A nyugdíjcélú megtakarításokhoz és az egészségpénztári befizetésekhez kapcsolódó jóváírásokat az adóbevallás megfelelő soraiban lehet érvényesíteni:
Fontos, hogy a bevallás nem válik automatikusan véglegessé a mentéssel – a „beadás” gombra is rá kell kattintani, különben a folyamat nem zárul le hivatalosan. A beadást követően az adójóváírás jellemzően 2-3 hónapon belül megérkezik az érintett számlákra.
A NAV adatai szerint 2024-ben az átlagos visszaigénylés összege 59 ezer forint volt, ám a szakértők szerint sokan nem használják ki a teljes lehetőséget. Pedig a 280 ezer forintos határ elérésével évről évre jelentős összeghez juthatnak a tudatos megtakarítók.
Forrás: Grantis Hungary Zrt.
Illusztráció: Pixabay
